Дистанционный курс «Школа Финансового Консультанта»

Авторский курс Владимир Савенка «Школа финансового консультанта» (Свидетельство №24073 о депонировании результата интеллектуальной деятельности) был создан в 2012 году и полностью обновлён в октябре 2016 года. Это первый в России online курс, предназначенный для тех, кто хотел бы:

  • получить необходимые знания для того, чтобы стать финансовым консультантом (финансовым советником)
  • научиться планировать и контролировать личные финансы
  • самостоятельно создать свой Личный Финансовый План и План Инвестирования
  • научиться эффективно инвестировать личные средства.
Автор курса, Владимир Савенок, - первый финансовый консультант в России, инвестор, писатель, основатель и генеральный директор Консалтинговой группы "Личный капитал", ставшей лидером на рынке консалтинговых услуг по управлению личными финансами, преподаватель Высшей школы бизнеса МГУ им. М.В.Ломоносова.

Владимир является автором 11 книг по личным финансам, большинство из которых стали бестселлерами. Автор 12 семинаров и вебинаров по управлению личными финансами и инвестированию, двух дистанционных обучающих курсов.
С 2005 года в России активно создается институт финансовых консультантов и советников. И с ростом желающих стать финансовыми консультантами растет спрос на обучающие курсы, предназначенные для того, чтобы дать будущим консультантам базовые знания – основу для начала работы на этом рынке.

Курс «Школа финансового консультанта» является именно таким обучающим курсом, созданный на основе практических знаний первого финансового консультанта в России – Владимира Савенка. После прохождения обучения на курсе будущие консультанты получат знания о том:
  • как навести порядок в финансах клиентов
  • как разработать Личный финансовый и инвестиционный планы
  • как подобрать стратегию инвестирования для клиента и необходимые для него финансовые инструменты
  • как разработать инвестиционный портфель для клиента
  • где и как искать инвестиционные инструменты для портфеля
  • как сопровождать инвестиции клиента
  • как продвигать свои услуги финансового консультанта.
Другой, не менее важной задачей курса ШФК, является повышение финансовой грамотности населения. И большинство выше обозначенных тем будут интересны и полезны для желающих повысить свой уровень финансовой грамотности.
Курс ШФК включает в себя 88 файлов и 15 домашних заданий.
Материалы рассылаются по электронной почте.
Курс рассчитан на прохождение в течение 3,5 месяца при рекомендованном темпе обучения. В промежутках между авторскими тематическими блоками приходит дополнительная литература, способствующая лучшему пониманию пройденных тем: отрывки из книг, тематические статьи, аналитические обзоры. 
После окончания курса (при условии выполнения всех домашних заданий) выпускникам вручается Сертификат об окончании от компании «Личный капитал».
 
После окончания курса, компания Личный капитал осуществляет поддержку курсантов регулярными вебинарами, различной тематики:
  • Формирование инвестиционного портфеля
  • Инвестиции в глобальный фондовый рынок через ETF. Просто о сложном»
  • On-line консультация Владимира Савенка. Ответы на вопросы слушателей.
  • Инвестиционные программы Unit-linked
  • Как создать капитал и жить на проценты
  • Как выбрать облигации для инвестирования. Основные принципы
А также в случае появления у консультанта/советника сложного клиента, мы готовы оказать услугу, пользующуюся очень высоким спросом в последнее время: «Консультации финансовых советников».
Подробнее об услуге читайте на нашем сайте: http://www.lk-school.ru

 

 

Введение в курс «Школа Финансового Консультанта»


Мы считаем, что подобные образовательные программы всегда должны быть подкреплены практикой. Именно поэтому мы рекомендуем перед тем, как начать работу над чьим-либо планом, разработать свой личный финансовый план. Ведь чтобы помочь клиенту навести порядок в его финансовых отчетах, нужно сначала создать свои отчеты и навести порядок в собственных финансах. До того, как давать рекомендации по инвестированию, вы должны сами инвестировать свои деньги в соответствии с выработанной вами стратегией.

Работу с клиентами мы почти всегда начинаем с разработки  Личного финансового плана -  очень эффективного инструмента. Чем дольше я работаю с клиентами и разрабатываю для них личные планы, тем больше я убеждаюсь в том, что такой план необходим каждому человеку. Для чего необходимо иметь ЛФП  и что он дает его владельцам? - Очень многое!
В процессе работы над своим планом у консультанта появляется ощущение того, что необходимо делать. Именно это чувство понимания должно помочь финансовому консультанту в будущем при работе с клиентами. Ведь при выработке рекомендаций клиенту консультант должен всегда поставить себя на его место и подумать, чтобы он сам сделал в такой ситуации. Только в этом случае рекомендации клиенту будут действительно практическими и эффективными.

Во-первых, те, кто начинает работать над своим личным планом, уже на первом этапе (ответы на вопросы консультанта) начинают перестраивать свои мозги и частично понимают, что творится в их финансовой жизни.

Во-вторых, разработанный ЛФП показывает, чего человек может достичь при текущих финансовых условиях через 1-5-10 лет. Возможно, он уже сегодня может со спокойной душой уйти на заслуженный отдых и наслаждаться жизнью на берегу теплого моря или на своей даче. Но возможно также, что ему придется увеличить срок своей трудовой деятельности, т.к. у него недостаточно средств для того, чтобы жить на пассивный доход. Имея на руках расчеты ЛФП, человек точно знает, что его ждет в будущем.

В-третьих, личный план показывает, что нужно сделать для того, чтобы достичь своих целей и иметь то, чего человек хочет. Можете ли вы сегодня сказать, что вы хотите и что нужно сделать для того, чтобы это все получить? Скорее всего, не сможете, а вот личный финансовый план отвечает на этот вопрос очень четко. Другими словами, личный финансовый план отвечает на вопрос, который когда-то задал Остап Бендер Шуре Балаганову: «Сколько денег вам нужно для счастья?»Ответ на этот вопрос показан в виде итоговой цифры в расчетной таблице ЛФП.

И, наконец, в-четвертых, наличие ЛФП дает человеку удивительное чувство моральной удовлетворенности от того, что он видит, что его капитал постоянно растет, что он и его близкие финансово защищены от рисков. И, самое главное, человек знает, что ему нужно! У него есть цель – сумма, которая необходима ему для счастья. И если эта сумма соберется на его счетах раньше намеченного срока, он сможет немедленно (если захочет) оставить свою работу и жить на получаемый пассивный доход от своих инвестиций. 

Мы полагаем, что когда консультант разрабатывает финансовый план для своего клиента, он (консультант) должен быть более клиента заинтересован в том, чтобы данный план не остался только на бумаге, а был успешно реализован. И дело не только в том, что при этом консультант будет получать комиссионные, если клиент инвестирует свои деньги. Более важным является то, что реально работающий план вашего клиента – это непосредственная реклама для его друзей и родственников. И, соответственно, новые клиенты и для вас.
 
Чтобы дать рекомендации по инвестированию, недостаточно знать, какие бывают инвестиционные инструменты – это сейчас знает почти каждый. Намного важнее предложить своему клиенту те инвестиционные инструменты, которые необходимы именно ему. И при этом эти инструменты должны быть от надежных финансовых институтов – как российских, так и зарубежных. Сегодня в России есть немало очень сомнительных предложений по инвестированию. Время от времени все мы слышим о падающих финансовых пирамидах. И в этой ситуации роль финансового консультанта – оградить своих клиентов от мошенников и предложить им продукты лучших финансовых институтов.

В данной программе мы рассказываем об основных инвестиционных инструментах, об их рисках и о потенциальной доходности, которую они могут дать. Финансовый консультант должен разбираться в том, что рискованно, а что нет. Также в данном курсе мы покажем, какие существуют стратегии инвестирования. Почему некоторые компании дают гарантии по сохранности инвестируемого капитала при инвестировании на фондовом рынке и какие при этом применяются стратегии инвестирования.

В то же время мы прекрасно понимаем, что для того, чтобы досконально разобраться во всех деталях инвестирования, необходимо пройти более длительное обучение. Так как такое обучение мы не предлагаем, мы взяли на себя ответственность за выбор инвестиционных продуктов, предлагаемых нашим клиентам. Должны сказать, что мы рассматриваем все предложения по сотрудничеству от самых разных компаний. Многие из них являются очень сомнительными и мы отказываемся от них сразу же. Другие смотрятся привлекательно, но иногда они не очень прозрачны (движение средств от клиента происходит через несколько различных компаний, стратегии инвестирования компании не очень понятны и т.д.). От таких предложений мы также отказываемся по простой причине – на рынке очень много хороших и совершенно прозрачных инвестиционных возможностей, предлагаемых хорошими надежными компаниями. Именно их мы ищем и предлагаем своим клиентам.
 
Помните, что Личный Финансовый План – это не теоретическая разработка и не листочки бумаги с цифрами. Это - план, который должен быть реалистичным и реализуемым. Каждый шаг, который описан в разработанном плане, должен быть понят и осознан, в первую очередь, самим консультантом. 
 
Поэтому я уверен, что наш обучающий курс будет одним из самых эффективных и привязанных к практике курсов, а наши сертификаты будут иметь значительный вес. Однако, получить Сертификат об обучении на курсе ШФК Вы сможете лишь в том случае, если выполните все домашние задания.


Итак, подведем предварительный итог и ответим на вопрос: "В чем состоит работа финансового консультанта?"

  1. Помочь человеку навести порядок в своих финансах. Это значит, что консультант должен сделать анализ финансовой ситуации клиента, построить его личные финансовые отчеты и дать предложения по изменению финансовой ситуации, если в этом есть необходимость.
  2. Оказать помощь клиенту в постановке его целей на будущее.
  3. Помочь ему эффективно инвестировать свои деньги. Обратите внимание, что я не говорю «помочь человеку инвестировать свои деньги без риска». Некоторые люди хотят рисковать, надеясь при этом получить высокий доход от инвестиций. И консультант должен в таком случае помочь и предложить своему клиенту соответствующие инвестиционные инструменты. Главное – избежать риска мошенничества. И здесь каждому консультанту важно иметь надежных партнеров. Причем не тех партнеров, которые платят большие комиссионные, а те, которые хорошо работают и смогут заработать доход для вашего клиента.
  4. Разработать для клиента Личный Финансовый План, Инвестиционный портфель и помочь его реализовать. Этот план объединяет первый, второй и третий пункты и покажет вашему клиенту, сколько и куда ему необходимо инвестировать, чтобы достичь своих целей.

Казалось бы, не очень много работы, но уверяю вас, что на практике вы столкнетесь с таким количеством самых разных жизненных ситуаций, что убедитесь, что практически в каждом случае необходим индивидуальный подход и эти случаи не повторяются.
На протяжении нашего курса обучения мы покажем вам, как нужно работать с клиентами, чтобы помочь им привести в порядок свои финансы и эффективно и целенаправленно инвестировать свои деньги.

Поэтому я желаю вам успешно пройти данный обучающий курс и начать очень интересную и очень полезную деятельность финансового консультанта.

 

Программа курса «Школа финансового консультанта»

 

Введение 

Часть 1. Построение финансовых отчетов 
a. Получение от клиента информации
b. Балансовый отчет
c. Отчет о прибылях и убытках
d. Анализ полученной информации

Часть 2. Разработка Личного Финансового Плана  

  1. Подготовка описательной части плана
  2. Расчеты плана
  3. Виды планов (реальный и целевой)
  4. Инвестиционные риски
    • Рыночный риск
    • Валютный риск

e. Построение стратегии инвестирования для клиента

Часть 3 . Инвестирование (реализация ЛФП клиента)

  • Что такое инвестирование
  • Фондовый рынок
  • Где и как искать облигации и акции
  • Виды инвестиционных инструментов
    • Банки и банковские инструменты
    • Паевые инвестиционные фонды
    • Где и как искать российские и зарубежные ПИФы
    • Страховые компании
    • Недвижимость
    • Драгоценные металлы
    • Хедж фонды, доверительное управление
  • Риски и потенциальная доходность инвестиционных инструментов
  • Стратегии инвестирования
  • Стратегия с гарантиями сохранности капитала
  • Механическая стратегия
  • Акции растущих компаний (growth)
  • Акции недооцененных компаний (value)
  • Банки
  • Ценные бумаги и ПИФы
  • Страховые компании
  • Недвижимость
  • Налогообложение при инвестировании

Часть 4. Работа финансового консультанта

  • Услуги, предоставляемые финансовыми консультантами
  • Как продавать свои услуги – маркетинг
  • Разработка инвестиционного портфеля
  • Сопровождение инвестиций клиента

Подробности и регистрация


Вверх